קרן השתלמות

קרן השתלמות - אחד מאפיקי החיסכון שכדאי להכיר

למרות השם, קרן השתלמות משמשת כיום כחיסכון שיכול, לאחר שהפך לנזיל ובהתאם לכללים, לשמש למטרות שונות. היא מיועדת לשכירים ולעצמאים וכוללת הטבות מס בכפוף לתנאים ולתקרות הקבועים בדין.

מתי אפשר למשוך את הכסף?

לפי המידע הקיים בעמוד, ניתן למשוך כספים לאחר 3 שנות ותק לצורך השתלמות מקצועית, ולאחר 6 שנים לכל מטרה. חוסך שהגיע לגיל הפרישה וצבר 3 שנות ותק עשוי להיות זכאי למשיכה לכל מטרה, בהתאם לכללים.

לא חייבים למשוך כשהקרן נזילה

הפיכת הקרן לנזילה אינה מחייבת משיכה. אפשר לבחון האם להשאיר את הכספים מושקעים בהתאם למטרות, לטווח ולצרכים האישיים.

גם כאן מסלול ההשקעה חשוב

קרנות השתלמות מציעות מסלולי השקעה שונים. הבחירה ביניהם משפיעה על רמת הסיכון ועל אופי ההשקעה, ולכן כדאי להתאים אותה לטווח ולצרכים של החוסך.

מה אנחנו בודקים?

הפקדות, דמי ניהול, מסלול השקעה, נזילות והתאמה של הקרן לתמונה הפיננסית הכוללת.