פוליסת חיסכון

לחסוך ולהשקיע - בלי לנעול את הכסף

פוליסת חיסכון, המכונה לעיתים פוליסה פיננסית, מאפשרת להשקיע כסף בשוק ההון באמצעות מגוון מסלולי השקעה. היא יכולה להתאים למי שרוצה להשקיע סכום קיים, לחסוך מדי חודש או לשלב בין השניים.

מה היתרון המרכזי?

הכסף נשאר נזיל וניתן למשיכה בהתאם לתנאי הפוליסה, כך שהחיסכון אינו מיועד דווקא לגיל הפרישה. אפשר לבחור מסלול השקעה בהתאם לטווח החיסכון ולרמת הסיכון המתאימה לחוסך.

איך מפקידים?

ניתן לבצע הפקדות חודשיות באמצעות הוראת קבע, הפקדות חד פעמיות או שילוב ביניהן, בהתאם לצרכים וליכולת.

ומה לגבי מס?

לפי המידע הקיים בעמוד, בעת משיכה חד פעמית חל מס בשיעור 25% על הרווח הריאלי. לפני פעולה מומלץ לבדוק את כללי המס העדכניים ואת ההתאמה למקרה האישי.

לפני שבוחרים מסלול

לא מספיק לבחור מוצר חיסכון. חשוב להתאים גם את מסלול ההשקעה, רמת הסיכון וטווח ההשקעה למטרה שלשמה הכסף נחסך.