top of page
משיכת כספים
משיכת כספים מתוכנית פנסיונית תלויה בסוג התוכנית, במועד ההפקדות, במעמד החוסך ובכללים החלים על הכספים שנצברו.
רוצים למשוך כסף מתוכנית פנסיונית? קודם כדאי להבין מה בדיוק מושכים
כספים שנצברו בתוכניות פנסיוניות אינם תמיד "כסף רגיל" שאפשר פשוט להעביר לחשבון. אופן המשיכה והמשמעות שלה תלויים בסוג התוכנית ובמאפייני הכספים שנצברו בה.
מה משפיע על אפשרות המשיכה?
- סוג התוכנית הפנסיונית.
- מועד הפקדת הכספים.
- האם החוסך שכיר או עצמאי.
- האם הכספים מיועדים למשיכה חד פעמית או לקצבה.
למה חשוב לבדוק לפני שמגישים בקשה?
משיכה יכולה להשפיע על החיסכון העתידי ועל הזכויות בתוכנית. לכן כדאי להבין מראש אילו כספים ניתנים למשיכה, באילו תנאים ומה המשמעות של הפעולה.
איך אנחנו מסייעים?
אנחנו מלווים את החוסך בתהליך מימוש הזכויות, מסייעים להבין את האפשרויות ומכוונים להגשת הבקשה המתאימה בהתאם לתוכנית ולמצבו של החוסך.
bottom of page