ביטוח מנהלים

ביטוח מנהלים - להבין את הפוליסה לפני שמקבלים החלטה

ביטוח מנהלים הוא אחת מתוכניות החיסכון הפנסיוני בישראל, לצד קרן פנסיה וקופת גמל. הכספים נצברים לאורך שנות העבודה במטרה לשמש את החוסך לאחר הפרישה.

מה יש בתוך התוכנית?

במרכז התוכנית נמצא החיסכון לגיל הפרישה. לצד החיסכון ניתן לכלול כיסויים ביטוחיים בהתאם לתנאי הפוליסה ולצרכים של החוסך.

למה חשוב לבדוק פוליסה קיימת?

ביטוחי מנהלים נפתחו בתקופות שונות ובתנאים שונים. לכן לפני שינוי, ניוד או ביטול חשוב להבין היטב מה קיים בפוליסה ומה המשמעות של כל פעולה.

מה בוחנים?

• דמי ניהול ותנאי הפוליסה.

• מסלול ההשקעה והחיסכון שנצבר.

• כיסויים ביטוחיים קיימים.

• התאמה לגיל, למצב המשפחתי, להכנסה ולצרכים כיום.

המטרה

לקבל החלטה על בסיס התוכנית הספציפית שלכם ולא על בסיס כותרת כללית של "ביטוח מנהלים".