העליות המרשימות במרבית המדדים המובילים בעולם במהלך המחצית הראשונה של שנת 2024 הביאו לתשואות גבוהות במכשירי החיסכון לפנסיה של הציבור בישראל.
מרבית מדדי המניות בבורסה בתל אביב רשמו עליות, כאשר מדד ת"א 35 עלה בחודשים ינואר - יוני 2024 בשיעור של 6.4% ומדד ת"א 125 עלה בשיעור של 3.54%, המדדים הטכנולוגים, ת"א טכנולוגיה ות"א גלובל – בלוטק רשמו עליות של כמעט 10%, ולעומת זאת מדדי ת"א נדל"ן ות"א בניה רשמו ירידות חדות של כ- 11% ולמעלה מ- 4.5% בהתאמה.
מדדי המניות הבולטים בעולם רשמו עליות. מדד הנאסד"ק עלה במחצית הראשונה של השנה ב- 16.98%,
מדד S&P500 עלה ב- 14.48%, הדאו ג'ונס ב- 3.79%, הדקס הגרמני רשם תשואה נאה של 8.86% והניקיי היפני עלה בכמעט 20%.
במסגרת קרנות פנסיה חדשות החוסכים במסלול לבני 50 ומטה השיגו בממוצע תשואה של 1.1% בחודש יוני וכ- 12% ב- 12 החודשים האחרונים, החוסכים במסלול לבני 50-60 השיגו בממוצע תשואה של 1% ביוני וכ- 11% ב- 12 החודשים האחרונים והחוסכים במסלול לבני 60 ומעלה כ- 0.7% ביוני וכ- 8.4% ב-12 החודשים האחרונים. במסלולי המניות התשואה הממוצעת בחודש יוני הייתה 1.2% וב- 12 החודשים האחרונים כמעט 14% והמסלולים העוקבים אחר מדד S&P500 השיגו ביוני כ- 4.1% בממוצע וב- 12 החודשים האחרונים הניבו בממוצע כ- 21.6%.
השקעות: המגמה אשר מאפיינת את אופן ההשקעות של כספי קרנות הפנסיה מזה תקופה ארוכה נמשכה גם במחצית הראשונה של שנת 2024, גידול במשקל המניות, גידול בחשיפה לחו"ל וגידול בחשיפה למט"ח. בסוף חודש יוני 2024 שיעור החשיפה למניות של קרנות הפנסיה הסתכם ב- 47.17%, שיעור החשיפה לחו"ל הסתכם ב- 48.55% ולמט"ח 28.88%, כאשר בראשית שנת 2020 החשיפה למניות הייתה 38.31%, לחו"ל 36.58% ולמט"ח 19.65% ובראשית 2014 הייתה החשיפה למניות הסתכמה בשיעור של 31.52%, לחו"ל 26.79% ולמט"ח 15.4%.
גם בקופות גמל לתגמולים המגמה דומה, גידול בחשיפה למניות, גידול בחשיפה לחו"ל וגידול בחשיפה למט"ח. בסוף חודש יוני הסתכמה החשיפה למניות בשיעור של 44.52%, החשיפה לחו"ל הסתכמה ב- 51.86% והחשיפה למט"ח ב- 29.86% כאשר בראשית שנת 2020 הייתה החשיפה למניות 32.47%, לחו"ל 31.21% ולמט"ח 17.99% ובראשית שנת 2014 החשיפה למניות הסתכמה ב- 25.52%, לחו"ל 20.97% ולמט"ח 13.95%.